当社代表の内藤はアセットアロケーションに関してのプロフェッショナルであり、また世古口は10年以上国内外のプライベートバンクで富裕層の資産保全のアドバイスを担当した実績があります。2人の強みを活かし、最適なポートフォリオのご提案をさせて頂きます。
銀行や証券会社は数年で転勤があり、外資系のプライベートバンクは日本法人の撤退や解雇リスクがありますが、当社のポートフォリオカウンセラーは基本的に一生涯お客様を担当させて頂きます。
また、アドバイスの内容に関しても当社は資産配分と運用設計に関してのご提案が中心になるので、最適なご提案が可能です。
お客様の資産状況やお考えを詳しくヒアリングさせて頂いた後、代表の内藤、世古口を含めて「投資戦略会議」を開催し、お客様のご希望に添った資産運用設計の提案書を作成致します。
半年に一度、資産状況の変化に応じて定期的な見直しを行います。資産状況やご家族の状況変化に添った運用目標の再設定を行い、定期的な分析と見直しをサポートさせて頂きます。
当社は「資産デザイン研究所」の実物資産のノウハウと、「ウェルス・パートナー」の金融資産、相続・事業承継のノウハウを組み合わせたご提案をさせて頂きます。
当社は専門の税理士や各種実物資産の会社と幅広くパートナーシップを結んでいる為、お客様のニーズに合わせた専門家のご紹介を必要に応じてさせて頂きます。
会員様向けの勉強会や、イベント等を定期的に開催しています。過去には相続・事業承継対策に詳しい税理士、アンティークコイン、ワイン投資、現代アート、不動産等のセミナーを開催致しました。また、クリスマスパーティー等のイベントも開催しています。
[ 基本サービス ]
○資産状況のヒアリングに基づくポートフォリオのご提案(初回)
○半年に一度の当社ポートフォリオカウンセラーによる定期コンサルティング
○お電話・メールによるご相談(随時承ります)
○税理士(決算、相続税対策)、不動産会社など各種専門家のご紹介
○当社会員様限定セミナー・イベントヘのご招待(有料)
[ プラチナ会員様限定プレミアムサービス ]
○当社代表の世古口がポートフォリオコンサルティングを担当
○当社会員様限定セミナー・イベントヘの参加(無料)
○投資物件の優先紹介や特別割引
○お客様ご指定場所でのコンサルティングの実施
※都内以外の場合は交通費等実費を申し受ける場合もございます。
サービス年会費 | 当社会員費に含む |
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対象資産 | 国内外の金融資産、実物資産、仮想通貨を含む全ての資産 |
遺言執行人 | 山越総合法律事務所 代表弁護士 山越真人 株式会社資産デザイン・ソリューションズ |
遺言作成費用 | 対象財産5億円まで 20万円(税別) 5億円以上10億円 40万円(税別) 10億円以上 60万円(税別) |
遺言執行費用 | 対象財産5億円まで 2% 5億から10億まで 1.5% 10億以上 1% 上記数値を相続財産に掛けた合計金額(税別) 但し最低執行費用を100万円とする |
公証人への報酬 | 対象財産に応じて数万円から数十万円 |
銀行・証券会社 の支店 | 日系・外資系 プライベートバンク | 独立系FP会社 | 資産デザイン・ ソリューションズ |
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アドバイスの対象 | 金融資産 | 金融資産 | 金融資産 | 金融資産と実物資産を 含めた全資産 |
アドバイスの内容 | 自社の金融商品 について | 自社の金融商品 について | 自社の金融商品 について | 資産配分について 資産運用設計について |
担当者 | 金融商品の 営業マン | プライベート バンカー | ファイナンシャル プランナー | ポートフォリオ カウンセラー |
不動産投資は経験が長く自己流で取り組んでいましたが、金融資産の運用に関しては証券会社の言われるままにほとんどの金融資産を日本株の投資信託だけで運用していました。
金融資産の運用についてもしっかり考え、ポートフォリオ運用した方が良いのではないかと思っていたところで資産デザイン・ソリューションズを友人から紹介してもらったのが会員になったきっかけです。
金融資産、実物資産を含めた資産全体のアセットアロケーションの提案を受け、自分の資産がいかに不動産に偏っていたか認識でき目から鱗でした。特に金融資産に関しては知識が浅かったので、株式と債券の資産配分から為替のバランス、具体的な投資手法について詳しく教えてもらい大変助かりました。
また経営する会社の自社株式の相続や事業承継を見据え、確保すべき資産流動性や相続対策、会社組織再編まで分析、提案してもらい中長期的な相続、事業承継の不安も解消しました。
担当のポートフォリオカウンセラーは金融資産、実物資産のアセットアロケーションだけではなく相続・事業承継、会社の資本政策、M&A、タックスプランニング、後継者育成、社会貢献など企業オーナー・経営者が知りたい情報、ノウハウを全て持っている信頼できる人生のパートナーです。
資産が円預金、日本株式、国内不動産など円資産に集中していたため為替とアセットクラスの分散をご提案させて頂きました。
円預金、日本株式から先進国株式、新興国株式、先進国債券、先進国不動産に資産シフトし、現在は円と外貨の比率が50:50となり、またアセットクラスもバランス良く分散することができました。
なお、高収入でいらしたので先進国不動産の保有による減価償却のタックスメリットも享受できております。
私は年収も預貯金もそれなりにありますが、資産は自宅と預貯金だけなので漠然とこのまま何も運用しないでいいのかなと不安があり、資産デザイン・ソリューションズの噂を聞き、個別面談をしてもらったのがきっかけでした。
面談で対応してくれたポートフォリオカウンセラーがこれまで会った金融機関の担当者と全く違う本当に長期的な目線で自分のことを考えてくれる担当者だと感じ、入会を決めました。
金融資産、実物資産を含めたアセットアロケーションだけではなく、借入(レバレッジ)を活用した国内不動産、海外不動産への投資を提案してもらいとても有用に感じました。
これまでは住宅ローンだけしか借入はありませんでしたが、今後のインフレに対応するためにも借入を活用し収益物件への投資に取り組むよう案件の検討を進めております。
具体的な案件を検討するための私の投資ニーズにあった不動産会社もディレクションしてもらいとても助かりました。
金融資産に関しては、一度に資産ポートフォリオを組むのは怖いと感じ、それを担当のポートフォリオカウンセラーに伝えると、積み立てでの資産運用を提案してくれたのでそれに基づき数年かけて株式や債券の資産を構築するプランを実行しております。
担当のポートフォリオカウンセラーは今までの金融機関の担当者とは異なり、本当に長期的な目線で私の資産のことを真剣に考えてくれ、また資産運用の素人の私にも分かりやすい言葉で何度でも説明してくれる信頼できるパートナーと思っております。
資産が運用効率の悪い円預金に集中しており当初、円預金から外貨、株式、債券、国内不動産への分散を提案させて頂きました。
ただ一度に為替、株式、債券に投資するのはリスクを感じるとのことでしたので、まずは円預金の半分程度を日本株式、先進国株式、先進国債券、国内収益不動産に資産シフトし、残りの円預金を時間をかけてドルコスト平均法で徐々に外国資産にシフトしていくご提案をさせていただきご納得頂きました。
40年間経営した会社を売却し、まとまった現金が急に手元に入ってきたのですが、これからどう運用していくべきか戸惑っていたときに、友人から資産デザイン・ソリューションズを紹介してもらったのがきっかけでした。
金融機関の提案は個別の投資信託や仕組債など個別の金融商品ばかりでしたが、同社は全資産のアセットアロケーションという資産運用の本質的なテーマを追求しており、私のポートフォリオ運用には同社が必要だと感じ入会しました。
全資産のアセットアロケーションはもちろん、希望していた資産管理会社を活用した債券、不動産運営の提案に大変満足しました。
現在は同資産管理会社に入る債券からの利金、収益不動産からの賃料から私の役員報酬を捻出しており、会社売却前の現役時代と同程度の役員報酬を受け取っています。何も運用していなければ、資産(預貯金)を取り崩すだけでしたが、同社と出会い、運用リスクはあるものの資産を保全した形で運用収益での収入が確保でき、本当に感謝しております。
担当のポートフォリオカウンセラーは金融資産だけではなく、不動産を始めとした実物資産も熟知しており、金融資産しか知らない他の金融機関の担当者とは一線を画していると感じております。
今後は海外不動産(主にアメリカ)への投資を検討しており、具体的な物件をポートフォリオカウンセラーに相談しながら検討している状況です。
資産が円預金に集中、また安定的なインカムゲインを目的とした運用をご希望されていたので先進国債券、国内不動産(都内ワンルームマンション)を中心とした資産ポートフォリオをご提案させていただきました。また万が一のときの相続対策も検討されたいということだったので国内不動産の保有により相続税評価軽減のメリットを享受いただくことができました。
なお新興国不動産をさらに増やされたいということでしたが、すでに資産全体の2割を新興国不動産をが占めていたため流動性と為替リスクの観点から、現状維持を提案させて頂きました。
無料説明会では、当社の概要やサービス内容に関してご案内させて頂きます。
質疑応答の時間も設けておりますので、お気軽にご参加ください。
株式会社資産デザイン・ソリューションズ
Asset Design Solutions Co.,Ltd.